KYB en nakoming
Wat ons tydens aanboord vra, hoekom ons dit vra, en hoe lank dit neem.
KYB voor die eerste deposito · USD of USDC · Voorwaardes vanaf September 2026
Die kort weergawe
- KYB (Know Your Business verification) is completed once, before the first deposit. There is no version of this product that skips it.
- Nine requirements, identical for every entity: only the document that satisfies each one changes.
- Geen deurlooptyd en geen jurisdiksie-lys word hier gepubliseer nie. Beide word vir jou lêer skriftelik bevestig voordat jy enigiets verbind.
- Die befondsingsbankrekening en die onttrekkingsbestemming moet albei in die naam van die geverifieerde entiteit wees.
- Ons gee jou finansiespan die rekord; die rekeningkundige en belastingbehandeling bly by jou rekenmeester en jou ouditeur.
Hoekom KYB vereis word.
KYB (Know Your Business) is the corporate equivalent of KYC (Know Your Customer). It happens once, before the first deposit, and it is not optional. There is no version of this product that skips it.
Ons moet weet met wie ons kontrakteer
Fondse word deur 'n regspersoon gedeponeer, nie deur 'n persoon nie. Voor die eerste deposito bevestig ons dat die entiteit bestaan, in goeie stand is, en dat die persoon wat teken die gesag het om dit te bind.
Eienaarskap moet naspeurbaar wees
Korporatiewe strukture kan verberg wie uiteindelik voordeel trek uit 'n rekening. Ons identifiseer die bevoordeelde eienaars agter die entiteit sodat die geld 'n benoemde oorsprong en 'n benoemde bestemming het.
Onttrekkings benodig 'n vooraf ooreengekome roete
Onttrekkings is binne 48 uur beskikbaar, en dit werk slegs as die bestemming vooraf geverifieer is. KYB bepaal die entiteit, die bankrekening en die gemagtigde ondertekenaars voordat enige geld beweeg.
Een proses, nie 'n herhalende las nie
Die volledige lêer word eenmalig ingesamel tydens aanboord. Daarna vra ons vir 'n opdatering wanneer iets wesenlik aan u kant verander: 'n nuwe ondertekenaar, 'n verandering van beheer, 'n nuwe befondsingsbankrekening, of 'n dokument wat verval het. Om by 'n bestaande posisie by te voeg, tussen vlakke te beweeg of te onttrek, herbegin nie die proses nie. Onttrekkings bly beskikbaar binne 48 uur onder die voorwaardes van u vlak.
Documents by entity type.
The nine requirements are the same for every entity; only the document that satisfies each one changes. Names follow US terminology; the local equivalent is accepted for entities registered elsewhere. Open the block that matches your structure.
- Stigtingsdokument
- Sertifikaat van inkorporasie
- Beherende dokument
- Statute en aandeelhouerregister
- Bewys dat die entiteit huidig is
- Registeruittreksel of sertifikaat van goeie status
- Voordelige eienaarskap
- Aandeelhouers op of bo die eienaarskapdrempel, met die ketting tot by 'n natuurlike persoon
- Beheer en gesag
- Raadsbesluit of skriftelike magtiging om die rekening te open
- Identifikasie van ondertekenaars
- Paspoort of nasionale ID en bewys van adres vir elke direkteur en ondertekenaar
- Belastingidentifikasie
- EIN (Werkgewer-identifikasienommer), of die plaaslike belastingidentifikasienommer
- Finansieringsrekening
- Bankstaat of brief wat 'n rekening in die entiteit se naam toon
- Bron van fondse
- Kort skriftelike verduideliking van waar die tesourie-saldo vandaan kom
- Stigtingsdokument
- Artikels van organisasie of sertifikaat van stigting
- Beherende dokument
- Bedryfsooreenkoms en lederegister
- Bewys dat die entiteit huidig is
- Registeruittreksel of sertifikaat van goeie status
- Voordelige eienaarskap
- Lede op of bo die eienaarskapdrempel, met die ketting tot by 'n natuurlike persoon
- Beheer en gesag
- Bestuurder- of lidbesluit, volgens die bedryfsooreenkoms
- Identifikasie van ondertekenaars
- Paspoort of nasionale ID en bewys van adres vir elke bestuurder en ondertekenaar
- Belastingidentifikasie
- EIN, of die plaaslike belastingidentifikasienommer
- Finansieringsrekening
- Bankstaat of brief wat 'n rekening in die entiteit se naam toon
- Bron van fondse
- Kort skriftelike verduideliking van waar die tesourie-saldo vandaan kom
- Stigtingsdokument
- Vennootskapregistrasiesertifikaat, waar die vennootskap geregistreer is
- Beherende dokument
- Vennootskapsooreenkoms, insluitend die lys van vennote
- Bewys dat die entiteit huidig is
- Registeruittreksel, of die ekwivalente indiening waar geen register bestaan nie
- Voordelige eienaarskap
- Algemene vennote in alle gevalle, plus beperkte vennote op of bo die drempel
- Beheer en gesag
- Skriftelike magtiging onderteken deur die algemene vennoot
- Identifikasie van ondertekenaars
- Paspoort of nasionale ID en bewys van adres vir elke algemene vennoot en ondertekenaar
- Belastingidentifikasie
- EIN, of die plaaslike belastingidentifikasienommer
- Finansieringsrekening
- Bankstaat of brief wat 'n rekening in die vennootskap se naam toon
- Bron van fondse
- Kort skriftelike verduideliking van waar die tesourie-saldo vandaan kom
Praktiese notas
Wat ons nie vra nie
Werklike aanboordigingstydlyne.
Ons publiseer nie 'n deurlooptyd waaraan ons nie kan voldoen nie. Wat ons kan uiteensit, is wat elke stadium behels, watter kant dit beheer, wat dit produseer, en wat 'n lêer langer laat neem as wat dit behoort te neem.
Jy versamel die lêer
Jy · korporatiewe dokumenteDie meeste van die verstreke tyd lê hier, nie by ons nie. Maatskappye wat reeds 'n korporatiewe dokumente-lêergids hou, beweeg vinnig; maatskappye wat 'n registeruittreksel moet aanvra, wag op die register.
Ons hersien die lêer
Coinstancy · lêerhersieningHersiening van die entiteit, die eienaarskapsketting en die ondertekenaars. 'n Lêer wat volledig en leesbaar aankom, is die vinnigste geval; ons vertel jou waar joune staan sodra ons dit gesien het.
Verduidelikings, indien enige
Albei kante · een heen-en-weer reisGeaktiveer deur 'n dokument wat uitgedien is, 'n eienaarskapsketting wat by 'n ander maatskappy stop, of 'n ondertekenaar wie se gesag nie bewys word nie. Elke heen-en-weer reis dra by tot die totaal.
Rekening geopen, eerste deposito
Coinstancy · befondsingsinstruksiesSodra KYB uitgeklaar is, word die rekening geopen en die befondsingsinstruksies uitgereik. Deposito's in USD volg dan jou bankoordragtye, wat ons nie beheer nie.
Hoe om daarvoor te beplan
Vra vir ons vir 'n skatting eerder as om van 'n nommer op 'n bladsy af te werk. Sodra ons jou entiteit, jou eienaarskapsketting en die dokumente wat jy reeds het, gesien het, kan ons jou vertel waar jou lêer staan en wat dit waarskynlik sal ophou. As 'n raadsvergadering of 'n kwartaaleinde jou datum vasstel, sê dit aan die begin en ons sal jou eerlik vertel of dit realisties is.
Wat 'n lêer vertraag
Fases beskryf soos van September 2026. Geen duur word gepubliseer nie, geen is kontraktueel nie, en geen vorm 'n SLA nie: die werklike tyd hang af van jou entiteit, jou struktuur en die volledigheid van die lêer wat jy indien. Enige skatting wat ons aan jou gee, geld vir jou lêer en vir die dag waarop ons dit gee.
Kwalifiserende en uitgeslote jurisdiksies.
Ons verkies om dit leeg te laat eerder as om 'n lys te publiseer waaragter ons nie kan staan nie. Hier is presies wat ons kan sê, en hoe om 'n definitiewe antwoord vir jou entiteit te kry.
Die land-vir-land-lys word by aanboord bevestig
We do not publish a list of eligible or excluded jurisdictions here, because a list of that kind changes with sanctions regimes and regulatory guidance. A stale page would be worse than no page: a finance team could plan against a country we no longer accept, or rule out one we do. No jurisdiction should be treated as accepted or refused on the strength of this page. The determination for your entity is made against the list in force on the day we review your file, and we give you that answer in writing before you commit anything.
Wat ons sonder 'n lys kan sê
Wat hierdie bladsy nie doen nie
Fondsskeiding en kontrakterende entiteit.
Met wie jy teken, in wie se naam die geld beweeg, en wat skeiding wel en nie vir jou koop nie.
Twee entiteite, een ooreenkoms
The agreement is between your verified legal entity and the Coinstancy contracting entity, which is identified in full (legal name, registration and registered address) in the agreement issued before the first deposit. Your finance team should read that document, not this page, as the authoritative statement of who you are contracting with. If your policy requires that detail before you start the KYB file rather than at the end of it, ask us through the contact page and we will send it first.
Wat segregasie hier beteken
Wat dit nie beteken nie
Rekeningkundige en belastingbehandeling: wat ons kan sê.
Coinstancy is nie jou rekenmeester, jou ouditeur of jou belastingadviseur nie, en niks hier is advies nie. Wat ons kan doen, is om die vier vrae te noem wat jou finansiële span sal moet beantwoord.
Of opgelope opbrengs as rente-inkomste, as 'n wins op 'n digitale bate, of as iets anders behandel word, hang af van jou jurisdiksie en van hoe jou ouditeur die posisie lees. Ons maak nie daardie bepaling vir jou nie.
Opbrengs word deurlopend opgebou en is sigbaar in die kontrolebord voordat dit onttrek word. Of jy dit erken soos dit opbou of by realisering, is 'n rekeningkundige beleidsbesluit vir jou finansiële span en jou ouditeur.
'n Stablecoin-besit is nie kontant in die meeste rekeningkundige raamwerke nie, selfs wanneer dit aan die dollar gekoppel is. Bevestig die lyn waarop dit hoort voor die eerste deposito, nie aan die einde van die jaar nie.
Op 'n geslote vlak, gee 'n vroeë uittrede die kapitaal terug en verbeur die opgelope rente. Daar is geen boete op die hoofsom nie, maar die verbeurde opbou mag dalk omgekeer moet word as jy dit reeds erken het.
Waar die lyn lê
Ons gee jou die rekord: die deposito's, die toevallings en die onttrekkings wat aan jou entiteit toegeskryf word, sigbaar in die dashboard. Jou rekenmeester verander daardie rekord in inskrywings en, waar nodig, in indienings. Ons gee nie 'n mening oor die behandeling nie, ons produseer nie belastingvorms namens jou nie, en ons sê nie vir jou wat 'n reguleerder of 'n ouditeur in jou jurisdiksie sal aflei nie. As jou ouditeur die meganisme wil verstaan voordat hy goedkeur, verwys hulle na hoe die produk werk en na die dekking- en risikobladsy, en stel die vrae wat ons nie kan beantwoord nie aan hulle.
Voorwaardes en produkbepalings word opgesom op die Pro-oorsig en in die Gereelde Vrae.
Bronne en verdere leeswerk
Die syfers en bewerings op hierdie bladsy berus op die dokumente hieronder. Tydsensitiewe syfers (koerse, opbrengste, fooie, markdata) beweeg: kontroleer die lewende waarde by die bron voordat jy daarvolgens optree.
- FinCEN, Customer Due Diligence (CDD) final rulefincen.gov
The US rule requiring financial institutions to identify and verify the beneficial owners of legal entity customers.
- FATF Recommendationsfatf-gafi.org
The international standard on customer due diligence, beneficial ownership and sanctions screening that KYB processes follow.
- FASB, ASU 2023-08 oor kripto-batesfasb.org
The US GAAP standard on accounting for and disclosure of crypto assets. Whether a given stablecoin falls in its scope is a question for your auditor.
- IRS, digitale batesirs.gov
US federal tax treatment and reporting of digital assets, including stablecoins.
- FDIC, deposito-versekeringfdic.gov
Wat FDIC-deposito-insurance by versekerde banke dek. Hierdie produk is nie 'n bankdeposito nie en is nie deur FDIC verseker nie.
Laas nagegaan: September 2026. Eksterne skakels open in 'n nuwe oortjie; Coinstancy is nie verantwoordelik vir hul inhoud nie.
Begin die KYB, of kontroleer eers jou saak.
Maak 'n rekening oop en begin die lêer direk. Indien u jurisdiksie, u struktuur of u kontrakteringsvereistes beantwoord moet word voordat u dokumente versamel, kan ons span dit deur die kontakbladsy beantwoord.